打擊跨境賭博我們在行動｜“跑分”風險提示
| 2020-09-15 10:27:16??來源：東南網 責任編輯：余華錦 我來說兩句 |
什么是“跑分” （一）賬戶“跑分”模式 犯罪分子以返還傭金為誘餌，招攬、組織社會人員注冊“跑分”平臺用戶，并向“跑分”平臺出借單位、個人銀行賬戶、支付賬戶。
01 用戶向“跑分”平臺出借單位、個人銀行賬戶、支付賬戶，同時也給“跑分”平臺繳納一定的保證金。
02 “跑分”平臺利用這些出借賬戶進行賭資收款。
03 每當用戶收到一筆賭資時，對應繳納的保證金就會相應減少，由此來完成一進一出的“跑分”行為，同時用戶會得到一定比例的傭金。
典型案例 2020年5月，泉州豐澤公安機關破獲“龍鑫支付”、“旺旺支付”非法經營案件。上述平臺自2018年以來租用國外服務器為多個跨境賭博平臺代收和代付賭資，平臺累計注冊“跑分”用戶超過1200個，交易規模達22億元。 （二）網購空單交易“跑分”模式 犯罪分子以返還傭金為誘餌，招攬、組織網絡或實體特約商戶注冊“跑分”平臺用戶，并向“跑分”平臺出借特約商戶交易鏈接。 01 特約商戶向“跑分”平臺出借交易鏈接，同時也給“跑分”平臺繳納一定的保證金。 02 “跑分”平臺利用這些交易鏈接虛構消費交易信息，將充值賭資轉入電商平臺備付金賬戶。 03 特約商戶利用網購的空包單號（即沒有實物的快遞單號），偽冒物流信息，通過電商平臺審查。 04 每當特約商戶收到一筆賭資時，對應繳納的保證金就會相應減少，同時會得到一定比例的傭金。 典型案例 2020年5月，泉州安溪公安機關破獲“5.27”非法經營案件。14個非法支付平臺分別從2018年、2019年開始為賭博平臺代收賭資。從可見信息分析，14個非法支付平臺累計內置閑魚、拼多多商家交易鏈接3000多條，單月交易規模達7000萬元。 “跑分”面臨多重風險 01 泄露個人隱私 參與者需到“跑分”平臺注冊，注冊姓名、密碼、綁卡信息和上傳的收款碼等極易被不法分子收集利用，甚至可被用于仿冒用戶身份進行貸款等。 02 資金安全無法保障 “跑分”需要提前繳納押金、保證金，極易不法分子套取轉移。 03 違反相關法律 “跑分”是代他人收款行為，涉及款項很可能被用于洗錢或者博彩等非法交易。參與洗錢還涉及刑事案件，情節嚴重的構成洗錢罪。 如何避免“跑分”陷阱 01 注意保護個人隱私信息 不要一時圖利隨意出租出借自己的個人銀行賬戶、支付賬戶等信息，更不要將個人身份信息出賣給他人使用。 02 注意保護付款碼信息 在日常線下購物過程中注意保護付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場所，以免被他人盜用給個人財產造成損失。 03 注意觀察可疑網站或鏈接 在購物消費時要注意識別網站的真實性，不要隨意打開可疑網站、下載可疑APP，防止因疏忽大意造成個人信息泄露。 04 不要隨意接受他人掃碼請求 不要隨意接受他人掃碼贈禮品的請求，以防止惡意病毒陷阱，導致個人信息被竊取，淪為“跑分”工具。 05 適當設置交易限額 對個人銀行賬戶或支付賬戶適當設置交易限額，謹慎開通小額免密支付業務。 06 珍惜自己社交賬號的使用權 不隨意向他人轉借收款碼，不輕易被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，參與洗錢等違法違規活動，避免遭受財產損失和承擔法律責任。（圖/文 人民銀行福州中心支行微信公眾號） |
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